工行常州新区支行三举措提升反洗钱工作水平-爱游戏app官网

　　在许多人眼里颇为遥远的洗钱行为，其实很多时候就在你我身边发生，比如经常听到的传销、电信诈骗、非法集资、涉及国家安全方面的恐怖融资、偷逃税款等等，洗钱行为多种多样。金融机构是反洗钱的第一道防线，为此，工行常州新区支行三举措努力提升网点反洗钱工作水准。

　　加强培训，提高网点人员对反洗钱工作的认识。网点负责人不定期的组织全网点人员学习中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，运行主管利用晨会时间讲解反洗钱风险案例、存量客户信息治理的工作提示等，重点强化临柜人员反洗钱业务知识培训。

　　重点监测，提升反洗钱工作的准确性。在办理个人开卡、对公开户、注册网银、大额现金、转账汇款、现金购买贵金属等业务时，加强客户身份识别。重点关注网点“三新异动”（新开户、新开网银、新变更印鉴）账户的大额资金往来。从严把关柜面大额和可疑支付交易，及时上报大额和可疑交易报告。对新一代反洗钱监控系统中的内部查询认真分析，联系客户规范财务资金往来，避免个人信用、涉税问题。对反洗钱监控系统监测到账户后续重点关注，必要时根据相关规定进行账户锁定。

　　注重宣传，增强民众的反洗钱意识。通过贴标语、宣传图片、摆放宣传资料等方式开展反洗钱宣传，告诫普通百姓要保护自已远离洗钱活动。比如不要出借自己的身份证或账户，不要用自己的账户替别人取现，不要轻信别人所谓资金运作传项目，要选择安全可靠的金融机构。使广大群众警惕洗钱陷阱，遵守反洗钱法律法规，远离洗钱犯罪活动，积极营造“预防洗钱，人人有责”的氛围和环境，将反洗钱教育落到实处。 （工萱）